曾經月光的上班族，如何存到結婚、購車基金，完成幸福家庭的夢想？
圖片來源：freepik 由於產業結構的改變，雖然科技業從業人員的薪資相當不錯，但是出了科技業，多數年輕人的薪資是不高的，別說是買不起房了，連結婚、…
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不是一次解決，而是一路陪跑：為什麼定方最重視理財陪跑？
多數人找理財顧問，一開始想要的，可能是一份清楚的規劃報告，還有明確的商品建議。但是，隨著時間的推進，真正能夠落實計畫、讓人產生改變的，從來不是報告與建議，而是後續的執行與陪…
《發掘洞見》心得：用SIFT思維打破二元框架，找到人生C選項
最近閱讀了一本翻譯新書-《發掘洞見》，這本書不厚，各篇章很短，利於閱讀與停下來思考。讓我最有共鳴的，是作者提出的SIFT思維模型：Space（空間）、Insight（洞見）…
主動式 ETF 是什麼？值得投資嗎？投資人該期待、還是該更冷靜？
圖片來源：freepik 過去幾年，ETF 已經變成了一種主流投資工具。延續這股浪潮，台灣在2025年正式開放「主動式 ETF」，更為市場帶來了新一波話題與想像。投資平台、…
資產配置怎麼做？百年數據道出投資報酬與風險的真相
圖片來源：freepik 「我這筆錢該怎麼投資？」 這是在輔導客戶理財規劃的過程中，我最常被問到的問題。但這句話的背後，其實藏著更多關鍵資訊： 這筆錢什麼時候要用？ 在此之…
這兩本書，改變了我們看待人生與成長的方式：《命定之書》與《享受蛻變》推薦心得
圖片來源：作者自製 閱讀改變命運：《命定之書》 如果你曾懷疑一本書能不能改變人生，那麼你也許該讀讀愛瑞克愛大的最新力作《命定之書》。這本書，愛大以他自己的人生故事，述說與閱…
房貸、育兒雙重壓力下，也能開始退休準備？看雙薪家庭的實例規劃
從焦慮到有方向：來看一對雙薪家庭的夫妻，如何突破財務壓力，讓他們在孩子與房貸間，留住了自己的未來。 圖片來源：freepik 北漂十多年，Aaron與Yumi除了有兩個漂亮…
獨立財務顧問怎麼看TISA？該納入我的退休投資規劃嗎？
在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建…
《把時間買回來》：打造高產值與自由的生活系統
你是不是也有這種感覺——每天都在忙，從早開會到深夜回信、排報表、整理資料，但心裡總覺得重要的事還沒做？我們常說「時間不夠用」，但《把時間買回來》這本書提醒我們，其實真正的問…
如何從迷惘到行動，制定具體可行的財務計劃
圖片來源：freefik 在理財的世界裡，「知道很多」與「做到什麼」中間，往往隔著一條巨大的鴻溝。所以，我時常遇到這樣的對話： 「我其實有在存錢，也有買基金，但總覺得自己做…
買公司債前你該知道的事：不能只看報酬率，還有這 3 個必看的指標
對很多投資人來說，債券債常被視為「穩健」、「保本」，特別是一些知名大公司所發行的債券，不僅報酬率高於政府公債，穩定收息的特性，在股市波動大時，對投資人更有吸引力。 只是，如…
40歲中年理財怎麼做？穩健資產配置指南
你是否也曾這樣想過：「我 40 多歲了，再不拼一波，退休來不及了。」 面對中年財務壓力，我們很容易落入「還有時間補回來」的思維陷阱。於是，有人加碼高風險投資、有人快速槓桿，…
定方財務顧問是特斯拉＋Netflix＋陳財佑？用3個比喻看懂我們的核心價值
在這個資訊爆炸、選擇繁多的時代，尋找一位真正站在您立場的財務顧問，彷彿在茫茫人海中尋找一盞明燈。定方財務顧問，正是這樣的存在。我們的服務理念，可以從三個廣為人知的品牌或人物…
不賣產品，只賣專業：獨立財務顧問的價值與規劃
在理財的路上，你是否也有過這樣的經驗： 看著銀行存摺數字，總覺得追不上物價上漲的速度？ 想開始投資，卻被複雜的金融商品搞得暈頭轉向？ 每天辛苦工作，卻還是對未來的財務狀況感…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
40歲才存退休金來得及嗎？多少錢才夠？
圖片來源：freepik 台灣即將步入老年化社會，退休的議題越來越受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有…
0050為什麼要分割？需要把006208出清換成0050嗎？
圖片來源：firefly 繼農曆年前大幅調降管理費與保管費後，0050近期宣布將進行「一變五」的分割，原本是每股將近200元的高價股，分割後將變成4…