請一個員工的成本有哪些？要多少營業額才請得起？
照片來源：Freepik 一人公司、微型企業在營運慢慢上軌道之後，往往會面臨到是否要擴大規模、增加人手的決策。定方本身也是一家新創的小公司，過往也曾…
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《投資金律》讀後感：投資不是贏在報酬，而是贏在紀律
圖片來源：作者自製 《投資金律》（The Four Pillars of Investing）這本書，由威廉．柏恩斯坦（William Bernstein）所著，可以說是投…
《一流的人如何駕馭自我》讀後感：別讓熱情成為壓垮你的最後一根稻草
圖片來源：作者自製 你是不是也很常聽過類似的話：「我們一定要找出自己的熱情所在，然後全力奉獻。」這句話其實說對了一半，但是還有另一半，也相當重要，就是如何引導這股熱情，往好…
怎麼說服另一半做財務規劃？如果另一半堅決不做，可以怎麼辦？
在伴侶關係裡，對金錢的態度往往反映出性格與價值觀。有人重視安全感，想先計畫好每一步；有人相信順其自然，覺得生活不用太多框架。問題是，當兩種想法碰在一起，衝突就出現了——一方…
夫妻對風險的感受不同怎麼辦？顧問如何協助找到同頻的理財節奏？
在協助夫妻討論投資計畫時，常會出現的問題是：「這樣風險會不會太高？」夫妻其中一方覺得市場下跌太可怕，另一方則認為「放長期會回來」。 每人對於對風險的感受不同，受到過往經驗的…
《現在，就是立遺囑的最好時刻》：沒有最完美的遺囑，只有充滿愛
在過往的社會觀念裡，我們常把「遺囑」和死亡劃上等號，也因此常常覺得談遺囑是觸霉頭，讓人退避三舍。最近閱讀了蘇家宏律師的新書《現在，就是立遺囑的最好時刻》，蘇律師以「愛」貫穿…
零用錢要怎麼給？避免變成收買的3個財商教育原則
圖片來源：Freepik 「你考 100 分，阿嬤給你 100 元喔！」 不曉得是不是有很多人，跟我有一樣的經驗？最疼我的奶奶，總是用這樣的方式來鼓勵我。在她的年代，金錢…
《讓孩子說出自信力》心得：自信是表達的開始，父母陪伴才是關鍵
最近閱讀了林依柔老師的新書《讓孩子說出自信力》，對於家有孩子的我來說，相當地有感觸，甚至依柔老師書中的提點，也讓我重新調整了自我介紹。 書中有一句話更是深深打動我：「真正的…
美聯儲降息影響解析：我的美元投資該調整嗎？
圖片來源：Freepik 最近金融新聞最熱門的話題之一，就是美國聯準會（Fed）準備降息。很多人開始擔心：如果真的降息了，我的美元存款、美元債券基金，甚至海外投資會不會受到…
不只單次規劃，更是一路陪跑：為什麼定方最重視理財陪跑？
多數人找理財顧問，一開始想要的，可能是一份清楚的規劃報告，還有明確的商品建議。但是，隨著時間的推進，真正能夠落實計畫、讓人產生改變的，從來不是報告與建議，而是後續的執行與陪…
《發掘洞見》心得：用SIFT思維打破二元框架，找到人生C選項
最近閱讀了一本翻譯新書-《發掘洞見》，這本書不厚，各篇章很短，利於閱讀與停下來思考。讓我最有共鳴的，是作者提出的SIFT思維模型：Space（空間）、Insight（洞見）…
主動式 ETF 是什麼？值得投資嗎？投資人該期待、還是該更冷靜？
圖片來源：freepik 過去幾年，ETF 已經變成了一種主流投資工具。延續這股浪潮，台灣在2025年正式開放「主動式 ETF」，更為市場帶來了新一波話題與想像。投資平台、…
資產配置怎麼做？百年數據道出投資報酬與風險的真相
圖片來源：freepik 「我這筆錢該怎麼投資？」 這是在輔導客戶理財規劃的過程中，我最常被問到的問題。但這句話的背後，其實藏著更多關鍵資訊： 這筆錢什麼時候要用？ 在此之…
這兩本書，改變了我們看待人生與成長的方式：《命定之書》與《享受蛻變》推薦心得
圖片來源：作者自製 閱讀改變命運：《命定之書》 如果你曾懷疑一本書能不能改變人生，那麼你也許該讀讀愛瑞克愛大的最新力作《命定之書》。這本書，愛大以他自己的人生故事，述說與閱…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
財務顧問也曾經是投資小白！我的人生第一檔股票竟然是…
圖片來源：pixbay 最近全球股市狂飆，尤其台股在台積電的帶領下，持續創下新高，已經來到24,000點，又掀起一股開戶潮。（延伸閱讀： 台股站上兩…
美元優利存款好誘人！可以趁降息前鎖定高利率嗎？
小明手上有一筆閒置資金，看著台幣定存利率遠遠趕不上通膨的速度，實在不知該怎麼辦才好。某天聽到同事說，現在很多銀行的美元優利存款，年利率大於5%的比比…