通貨膨脹什麼最保值？什麼資產可以抗通膨？抗通膨資產配置的三大重點
什麼資產可以抗通膨？是過去一年多以來投資人最常問的問題，尤其面臨物價飛漲的情況，投資市場的績效卻不如預期，不禁令人擔憂。常聽到的資產包括黃金、房地產…
中東戰爭開打、通膨再起？台股暴漲暴跌，投資如何應對地緣政治風險
2026年3月4日，台股寫下了令許多投資人難忘的一頁，單日跌點將近1,500 點，跌幅達 4.35%。相隔不到一周的3月9日，單日再度重挫近1,500點，市場情緒顯得格外沉…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
市值型 ETF 越出越多，我該換嗎？財務顧問：別在「噱頭」裡迷失了自己的「目標」
圖片來源：AI生成圖像 隨著高股息 ETF 的熱潮逐漸平息，許多投資人轉而將目光重新投向老牌的市值型ETF，如 0050、006208。然而，ETF發行商也敏銳地見風轉舵，…
再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但實際執行過的人寥寥無幾。…
黃金價格創新高還能買嗎？財務顧問用30年金元寶與百年數據解析投資真相
如果問我2026年開年最「瘋」的金融商品是什麼？答案不是股票，而是貴金屬。 最近黃金與白銀的漲勢幾乎是「用倍數在算」。2026年1月底，金價一度衝破每盎司 5,600 美元…
讀《散戶投資正典》：穿越200年數據下的投資真理
圖片來源：AI生成圖像 身為財務顧問，我常遇到帶著「焦慮」而來的客戶。他們焦慮市場連漲三年是否該退場，焦慮川普的政策會打亂全球布局，更焦慮自己會成為那個買在最高點的「地獄倒…
ETF 連結基金是什麼？優缺點、隱藏成本與稅務優勢：財務顧問的完整解析包
圖片來源：freepik 在台灣投資市場中，0050（元大台灣 50）與 0056（元大高股息）幾乎是家喻戶曉的標的。然而近年來，投信公司推出了所謂的「ETF 連結基金」，…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
【Fantasy Baseball】拍賣盟的選秀策略
有別於一般常見的 S 型選秀，拍賣盟是在選秀時給每個玩家一定的預算，讓玩家能夠依照自己制定的策略，建構自己夢想中的球隊。我 大約是 6 年前，第一次…
基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…