洪哲茗獨立財務顧問

股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？

照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」「勞退基金的年化報酬率是4%左右」「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。報酬率是用來衡量績效的重要指標，但是…

你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。照片來源：freepik -…

出國旅遊，平安最重要！自從疫情解封後，國人瘋海外旅遊，光是今年暑假，我就協助十來位客戶評估如何購買旅平險，讓他們得以安心出國。但市面上旅平險方案眾多，加上信用卡刷旅費也會…

照片來源：freepik 「哲茗，最近美金的匯率很高，每月定期定額的錢先不急著換美金，先存台幣定存就好，等匯率低一點再買美金，一次投入。」今年四月以來，美金匯率一直維…

2023年底，我的部落格接到一通來信，來信留言者想要預約諮詢，了解規劃的流程，來信者就先稱他為小A吧。(延伸閱讀：財務規劃流程 - 為什麼要做需求訪談？五個步驟大概要多久…

照片來源：Adobe Firefly 海外投資一直是理財界的顯學，除了最早引進的海外基金外，投資海外股票或ETF（主要是掛牌在美國交易所的標的）也慢慢成為主流。目前，主要的…

照片來源：中央社四年一度的奧運已經正式落幕了，台灣代表隊延續了上屆東京奧運的好表現，雖然總獎牌數沒那麼多，但是仍然在羽球男雙以及女子拳擊羽量級拿下金牌，成功奪金的李洋、…