再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但實際執行過的人寥寥無幾。…
黃金價格創新高還能買嗎？財務顧問用30年金元寶與百年數據解析投資真相
如果問我2026年開年最「瘋」的金融商品是什麼？答案不是股票，而是貴金屬。 最近黃金與白銀的漲勢幾乎是「用倍數在算」。2026年1月底，金價一度衝破每盎司 5,600 美元…
讀《散戶投資正典》：穿越200年數據下的投資真理
圖片來源：AI生成圖像 身為財務顧問，我常遇到帶著「焦慮」而來的客戶。他們焦慮市場連漲三年是否該退場，焦慮川普的政策會打亂全球布局，更焦慮自己會成為那個買在最高點的「地獄倒…
ETF 連結基金是什麼？優缺點、隱藏成本與稅務優勢：財務顧問的完整解析包
圖片來源：freepik 在台灣投資市場中，0050（元大台灣 50）與 0056（元大高股息）幾乎是家喻戶曉的標的。然而近年來，投信公司推出了所謂的「ETF 連結基金」，…
聯準會降息美金要逃命嗎？揭密銀行利率陷阱與匯率循環真相
進入2026年，全球股市開年持續上漲，除了川普總統天天搏眼球的演出外，大家也相當關心：聯準會（Fed）會繼續降息，為股市添柴火嗎？如果是，美金是不是要變便宜了？我的美元定存…
《一如既往》心得：在高度不確定的時代，什麼才是不變的致富心態？
《一如既往》這本書，是《致富心態》作者Morgan Housel的續作。度這本書時，我心裡一直浮現一句話：「這本書寫的不是投資，而是人性。」 世界變得很快，市場漲跌的速度、…
《12週做完一年工作》讀後心得 - 找到自己穩定輸出的節奏
我其實一開始就被這本書的書名戳到了。 《12週做完一年工作》是由 Brian P. Moran 與 Michael Lennington 合著，兩位作者長期在企業與組織中協…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課