曾經月光的上班族，如何存到結婚、購車基金，完成幸福家庭的夢想？
圖片來源：freepik 由於產業結構的改變，雖然科技業從業人員的薪資相當不錯，但是出了科技業，多數年輕人的薪資是不高的，別說是買不起房了，連結婚、…
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別錯過理財的黃金十年！頂尖財務顧問給投資新手的四個建議
照片來源：freepik 我們常會聽到人家說，理財要越早開始越好，才可以發揮複利的效果。但是實際的差異到底有多大呢？以下我會舉兩個例子試算看看，另外如果遲遲無法跨出投資這一…
我為什麼不買終身重大傷病險？改買定期險，讓你多存675萬！
圖片來源：freepik 「繳20年就保障終身，如果沒用到會退你保費，超划算的。」 「趁年輕的時候買，老的時候會感謝年輕的自己。」 以上是業務員在兜售終身醫療險時，常常使…
我為什麼不買0050?
圖片來源：freepick 0050一直是國人耳熟能詳的第一號ETF，但是我最近在社群媒體threads上，發表了「 為什麼我不買0050 」的看法，引起了網友們的迴響，也…
投資傳產股票比較穩健安全？那些你以為的穩健投資，其實不一定安全
圖片來源：freepik 投資人尋找投資標的時，除了容易被高報酬的字眼吸引外，另一個誘人的關鍵字，就是「穩健安全」了。究竟有哪些看似穩健的投資，其實暗藏危機呢？ --本文作…
萬一台積電式微，買0050不就虧慘了？財務顧問來破除你的迷思
偶然看到不敗教主陳重銘的這篇文，內文看似要吐槽0050的問題，但是有趣的是，文中舉的兩個例子，卻恰恰是市值型ETF的最大支持論點。 圖片來源： 工商時報 截圖 --本文作者…
《長期買進》讀後心得 - 42堂自制力投資課
圖片來源：作者自製 《長期買進》一書的作者，是政大財管系的周冠男教授。原本會擔心，教授寫的書會不會像是教科書，讓人讀來昏昏欲睡。沒想到，周教授的書相當接地氣，雖然引用許多學…
《與成功有約》讀後心得
照片來源：作者自製 最近因為公司說書會的關係，重讀了這本《與成功有約》，又給自己帶來不少新啟發。如果想聽更多心得，歡迎參考訂閱 定方說書會 ！ 《與成功有約》- 歷久不衰的…
股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來衡量績效的重要指標，但是…
基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片來源：freepik -…
出國旅平險怎麼買？信用卡送的旅平險不夠用嗎？
出國旅遊，平安最重要！自從疫情解封後，國人瘋海外旅遊，光是今年暑假，我就協助十來位客戶評估如何購買旅平險，讓他們得以安心出國。 但市面上旅平險方案眾多，加上信用卡刷旅費也會…
美金匯率很高，要不要等低一點再換美金投資？財務顧問分享長期觀點
照片來源：freepik 「哲茗，最近美金的匯率很高，每月定期定額的錢先不急著換美金，先存台幣定存就好，等匯率低一點再買美金，一次投入。」 今年四月以來，美金匯率一直維…
突然繼承1,000多萬遺產，該如何運用？要投資還是償還房貸呢？
2023年底，我的部落格接到一通來信，來信留言者想要預約諮詢，了解規劃的流程，來信者就先稱他為小A吧。(延伸閱讀： 財務規劃流程 - 為什麼要做需求訪談？五個步驟大概要多久…
投資海外ETF，該選海外券商還是複委託？財務顧問個人經驗談
照片來源：Adobe Firefly 海外投資一直是理財界的顯學，除了最早引進的海外基金外，投資海外股票或ETF（主要是掛牌在美國交易所的標的）也慢慢成為主流。目前，主要的…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
40歲才存退休金來得及嗎？多少錢才夠？
圖片來源：freepik 台灣即將步入老年化社會，退休的議題越來越受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有…
0050為什麼要分割？需要把006208出清換成0050嗎？
圖片來源：firefly 繼農曆年前大幅調降管理費與保管費後，0050近期宣布將進行「一變五」的分割，原本是每股將近200元的高價股，分割後將變成4…