基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…
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定期定額扣了5年，帳面獲利了，距離退休目標達成了幾%？
「哲茗，我們定期定額投資了一段時間，目前帳面獲利了不少，是不是可以先入袋為安，帶全家去日本玩一趟？」 當看到投資有所成果，總難免讓人心癢癢，會讓我們產生一種「我變有錢了」…
申報扶養可以節稅？父母該給誰報？財務顧問用「這招」化解手足報稅紛爭！
每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？ 這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…
開槓桿穩賺不賠？借錢投資前，你該自我檢視的四個關鍵條件
圖片來源：freepik 當市場行情大好時，總會開始瀰漫著一種「不開槓桿賺太慢」的氛圍，「借錢投資」被簡化為「投資5%報酬減掉2%利息」的數學套利。 身為顧問，我必須嚴肅地…
耶魯教授的「生命週期投資法」：分散風險的科學，卻成了被誤用的毒藥？
圖片來源：AI生成 大家是否聽過「生命週期投資法（Lifecycle Investing）」？這套方法由耶魯大學教授伊恩·艾瑞斯（Ian Ayres）與巴里·奈勒波夫（Ba…
中東戰爭開打、通膨再起？台股暴漲暴跌，投資如何應對地緣政治風險
2026年3月4日，台股寫下了令許多投資人難忘的一頁，單日跌點將近1,500 點，跌幅達 4.35%。相隔不到一周的3月9日，單日再度重挫近1,500點，市場情緒顯得格外沉…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
市值型 ETF 越出越多，我該換嗎？財務顧問：別在「噱頭」裡迷失了自己的「目標」
圖片來源：AI生成圖像 隨著高股息 ETF 的熱潮逐漸平息，許多投資人轉而將目光重新投向老牌的市值型ETF，如 0050、006208。然而，ETF發行商也敏銳地見風轉舵，…
再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但實際執行過的人寥寥無幾。…
黃金價格創新高還能買嗎？財務顧問用30年金元寶與百年數據解析投資真相
如果問我2026年開年最「瘋」的金融商品是什麼？答案不是股票，而是貴金屬。 最近黃金與白銀的漲勢幾乎是「用倍數在算」。2026年1月底，金價一度衝破每盎司 5,600 美元…
讀《散戶投資正典》：穿越200年數據下的投資真理
圖片來源：AI生成圖像 身為財務顧問，我常遇到帶著「焦慮」而來的客戶。他們焦慮市場連漲三年是否該退場，焦慮川普的政策會打亂全球布局，更焦慮自己會成為那個買在最高點的「地獄倒…
ETF 連結基金是什麼？優缺點、隱藏成本與稅務優勢：財務顧問的完整解析包
圖片來源：freepik 在台灣投資市場中，0050（元大台灣 50）與 0056（元大高股息）幾乎是家喻戶曉的標的。然而近年來，投信公司推出了所謂的「ETF 連結基金」，…
設計你的財務幸福
請一個員工的成本有哪些？要多少營業額才請得起？
照片來源：Freepik 一人公司、微型企業在營運慢慢上軌道之後，往往會面臨到是否要擴大規模、增加人手的決策。定方本身也是一家新創的小公司，過往也曾…
通貨膨脹什麼最保值？什麼資產可以抗通膨？抗通膨資產配置的三大重點
什麼資產可以抗通膨？是過去一年多以來投資人最常問的問題，尤其面臨物價飛漲的情況，投資市場的績效卻不如預期，不禁令人擔憂。常聽到的資產包括黃金、房地產…