國外旅遊身體不舒服怎麼辦？國外就醫SOP整理
圖片來源：freepik 國內健保制度、醫療體系相當健全，在國內旅遊完全不必擔心就醫的問題。但是，到了人生地不熟的國外，就不是如此了。除了行前要購買…
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從世界盃看資產配置：39 歲梅西的散步哲學，給我們的理財啟示
圖片來源：AI生成 在看足球賽時，你是否曾被球場上高潮迭起的攻防深深吸引？球員們滿場飛奔、積極搶球、起腳射門，看似每一個鏡頭都在全力以赴。 其實，真正的資產配置與理財規劃，…
主動式 ETF 該買嗎？從 00981A 熱潮看投資心理：比起最高報酬率，你更需要「合理的目標報酬率」
圖片來源：AI生成 最近，主動式 ETF（例如統一台股增長 00981A）因為極為亮眼的績效，再次引爆了投資的熱潮。當你看到「一年報酬率 167%」這樣的數字，對比同期的台…
台積電目標價怎麼算的？本益比估值真相與獨立財務顧問的理財建議
「台積電上看 2,000 元！」 「下一個關卡 3,000 元！」 圖片來源：AI生成 最近不論打開財經新聞還是社群媒體，這類聳動的標題總是不斷出現。 每次看到這種熱潮，常…
你知道你的退休金缺口有多少嗎？定期定額要多少才夠補足？
「哲茗，如果要把通膨和未來的醫療照護考慮進去，我跟太太退休後每個月要準備多少錢呢？那現在每個月到底要定期定額多少錢才夠？」 圖片來源：AI生成 每當我們與家庭進行財務需求…
定期定額扣了5年，帳面獲利了，距離退休目標達成了幾%？
「哲茗，我們定期定額投資了一段時間，目前帳面獲利了不少，是不是可以先入袋為安，帶全家去日本玩一趟？」 當看到投資有所成果，總難免讓人心癢癢，會讓我們產生一種「我變有錢了」…
申報扶養可以節稅？父母該給誰報？財務顧問用「這招」化解手足報稅紛爭！
每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？ 這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…
開槓桿穩賺不賠？借錢投資前，你該自我檢視的四個關鍵條件
圖片來源：freepik 當市場行情大好時，總會開始瀰漫著一種「不開槓桿賺太慢」的氛圍，「借錢投資」被簡化為「投資5%報酬減掉2%利息」的數學套利。 身為顧問，我必須嚴肅地…
耶魯教授的「生命週期投資法」：分散風險的科學，卻成了被誤用的毒藥？
圖片來源：AI生成 大家是否聽過「生命週期投資法（Lifecycle Investing）」？這套方法由耶魯大學教授伊恩·艾瑞斯（Ian Ayres）與巴里·奈勒波夫（Ba…
中東戰爭開打、通膨再起？台股暴漲暴跌，投資如何應對地緣政治風險
2026年3月4日，台股寫下了令許多投資人難忘的一頁，單日跌點將近1,500 點，跌幅達 4.35%。相隔不到一周的3月9日，單日再度重挫近1,500點，市場情緒顯得格外沉…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
市值型 ETF 越出越多，我該換嗎？財務顧問：別在「噱頭」裡迷失了自己的「目標」
圖片來源：AI生成圖像 隨著高股息 ETF 的熱潮逐漸平息，許多投資人轉而將目光重新投向老牌的市值型ETF，如 0050、006208。然而，ETF發行商也敏銳地見風轉舵，…
設計你的財務幸福
基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…
再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但…