基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…
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《花錢有道》：獨立財務顧問用「時光機思維」，看懂郝哥的智慧
圖片來源：AI生成 在日常的財務諮詢中，我經常遇到帶著焦慮來到我面前的客戶。 他們認真工作、努力存錢，對生活充滿責任感，但內心卻總有一股說不出的矛盾——想給自己和家人更好的…
選擇幸福還是財務？從《選擇經濟學》看「多少才夠」的財務幸福公式
圖片來源：AI生成 不知道你在人生中，是否也曾面臨過這樣的十字路口？ 那一年我剛從研究所畢業，適逢 2008 年金融海嘯，求職環境極度嚴苛。幾經波折，我幸運地拿到了IBM台…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
讀《散戶投資正典》：穿越200年數據下的投資真理
圖片來源：AI生成圖像 身為財務顧問，我常遇到帶著「焦慮」而來的客戶。他們焦慮市場連漲三年是否該退場，焦慮川普的政策會打亂全球布局，更焦慮自己會成為那個買在最高點的「地獄倒…
《一如既往》心得：在高度不確定的時代，什麼才是不變的致富心態？
《一如既往》這本書，是《致富心態》作者Morgan Housel的續作。度這本書時，我心裡一直浮現一句話：「這本書寫的不是投資，而是人性。」 世界變得很快，市場漲跌的速度、…
《12週做完一年工作》讀後心得 - 找到自己穩定輸出的節奏
我其實一開始就被這本書的書名戳到了。 《12週做完一年工作》是由 Brian P. Moran 與 Michael Lennington 合著，兩位作者長期在企業與組織中協…
《投資金律》讀後感：投資不是贏在報酬，而是贏在紀律
圖片來源：作者自製 《投資金律》（The Four Pillars of Investing）這本書，由威廉．柏恩斯坦（William Bernstein）所著，可以說是投…
《一流的人如何駕馭自我》讀後感：別讓熱情成為壓垮你的最後一根稻草
圖片來源：作者自製 你是不是也很常聽過類似的話：「我們一定要找出自己的熱情所在，然後全力奉獻。」這句話其實說對了一半，但是還有另一半，也相當重要，就是如何引導這股熱情，往好…
《現在，就是立遺囑的最好時刻》：沒有最完美的遺囑，只有充滿愛
在過往的社會觀念裡，我們常把「遺囑」和死亡劃上等號，也因此常常覺得談遺囑是觸霉頭，讓人退避三舍。最近閱讀了蘇家宏律師的新書《現在，就是立遺囑的最好時刻》，蘇律師以「愛」貫穿…
《讓孩子說出自信力》心得：自信是表達的開始，父母陪伴才是關鍵
最近閱讀了林依柔老師的新書《讓孩子說出自信力》，對於家有孩子的我來說，相當地有感觸，甚至依柔老師書中的提點，也讓我重新調整了自我介紹。 書中有一句話更是深深打動我：「真正的…
《發掘洞見》心得：用SIFT思維打破二元框架，找到人生C選項
最近閱讀了一本翻譯新書-《發掘洞見》，這本書不厚，各篇章很短，利於閱讀與停下來思考。讓我最有共鳴的，是作者提出的SIFT思維模型：Space（空間）、Insight（洞見）…
這兩本書，改變了我們看待人生與成長的方式：《命定之書》與《享受蛻變》推薦心得
圖片來源：作者自製 閱讀改變命運：《命定之書》 如果你曾懷疑一本書能不能改變人生，那麼你也許該讀讀愛瑞克愛大的最新力作《命定之書》。這本書，愛大以他自己的人生故事，述說與閱…
《把時間買回來》：打造高產值與自由的生活系統
你是不是也有這種感覺——每天都在忙，從早開會到深夜回信、排報表、整理資料，但心裡總覺得重要的事還沒做？我們常說「時間不夠用」，但《把時間買回來》這本書提醒我們，其實真正的問…
設計你的財務幸福
股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥…