基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…
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退休不需要投資高手：一張陪你走到終老的退休安心行動表
在一場針對屆退人士的演講現場，我聽到這些回饋： 「我不是不想準備，只是不知道從哪開始。」 「資訊太多，每個人說的都不一樣，反而更不安。」 其實，多數人的問題不是能力不夠，而…
股市連漲三年，還會再漲嗎？財務顧問用百年數據解密投資真相
如果這幾年有投資股票的人，很可能都問過自己： 「市場已經連續漲了三年，現在進場會不會太晚？」 「是不是應該先等等，等修正再說？」 這樣的擔心很正常，因為我們的大腦天生就是…
獨立財務顧問怎麼看TISA？該納入我的退休投資規劃嗎？
在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建…
海外人士回台退休必看：65歲前該做好的2大資產財務/管理規劃！
陳姐是一位在美國工作數十載的專業人士，雖然長年旅居海外，但心中始終繫著對台灣故鄉的眷戀。隨著屆退之齡將近，她心中萌生了一個清晰的願望：預計在五年後，回到熟悉的土地，落葉歸根…
40歲才存退休金來得及嗎？多少錢才夠？
圖片來源：freepik 台灣即將步入老年化社會，退休的議題越來越受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有尊嚴的退休生活，通常是每…
財務幸福自我養成計畫 – 最終章
圖片來源：台大開放式課程Youtube影片截圖 今年5月時曾經向大家介紹這堂免費的線上課程，而當時第六集尚未上架，終於在最近正式發表囉！（延伸閱讀： 財務幸福自我養成計畫 …
財務幸福自我養成計畫 - 台大開放式課程，這堂課不能只有我知道
圖片來源：台大開放式課程Youtube影片截圖 最近無意間在網路上搜尋到，台大的開放式課程有一門《財務幸福自我養成計畫》，由台大財金系陳彥行教授主講，總共包含以下六堂課： …
夫妻 60/65 歲退休金存多少錢才夠？一張表揭開通膨的殘酷真相
圖片來源：Freepik 退休金要準備多少錢才夠？這一直是理財的熱門問題，但是對於正在打拚的青壯年來說，退休通常是很久以後的事，所以在估算退休金時，就不能不考慮通膨的因素。…
勞保怎麼領才划算？擔心勞保年金改革，可以怎麼做？
前幾週有寫過勞工退休金的解析，這週來談談常常一起被搞混的「勞保年金」。這筆退休金的正確名稱是「勞保老年給付」，由於可以選擇「一次給付」或者「年金給付」，所以「怎麼領可以領最…
勞退自提划算嗎？還是自己定期定額投資比較好？從勞退基金績效與持股談起
網路知名論壇Dcard理財版最近有位版友發問，身為小資女的她，詢問大家建議自提6%嗎？該文章引發熱議，也上了各大新聞媒體，可見退休金議題一直是大眾關心的焦點。 過去也曾…
設計你的財務幸福
股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥…