洪哲茗｜獨立財務顧問

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夫妻對風險的感受不同怎麼辦？顧問如何協助找到同頻的理財節奏？

在協助夫妻討論投資計畫時，常會出現的問題是：「這樣風險會不會太高？」夫妻其中一方覺得市場下跌太可怕，另一方則認為「放長期會回來」。每人對於對風險的感受不同，受到過往經驗的…

陳姐是一位在美國工作數十載的專業人士，雖然長年旅居海外，但心中始終繫著對台灣故鄉的眷戀。隨著屆退之齡將近，她心中萌生了一個清晰的願望：預計在五年後，回到熟悉的土地，落葉歸根…

6月1日上午，一道急促的電話聲，蓋過辦公室此起彼落的鍵盤聲。接起電話，原來是一對夫妻想要預約顧問諮詢（以下稱先生A、太太L）。簡短的言談中，隱約感受得到A與L的急迫性，希望…

經過了漫長又燒腦的需求訪談後，接下來就是顧問燒腦的時間啦。為了要設計出符合不同家庭的財務方案，並且設想執行過程的細節，甚至可能要考量客戶的習慣、性格，提出不一樣的建議。是…

(本文經原作者同意，轉載自客戶臉書的規劃後心得分享，除了排版並加上圖片外，文字皆是原封不動轉載過來的。) ［尋找家庭財務醫生看診］有小孩以來，買童書然後書架然後童書再書…

「真正好的財務規劃，並不是產出一本本華麗的報告書，而是一個不斷探索內心價值觀，並且持續修正的過程，讓我們得以把時間與金錢，花在最值得的人事物上。」