股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來…
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年薪千萬為何仍感焦慮？高薪族夫妻衝動買房後，學會的財務掌控術
圖片來源：AI生成 在科技業擔任工程師或高薪族群，常是大家羨慕的對象。然而，在我和許多高薪客戶接觸的過程中，卻發現一個很真實的現象：收入越高的人，有時候財務焦慮反而越深。 …
選擇幸福還是財務？從《選擇經濟學》看「多少才夠」的財務幸福公式
圖片來源：AI生成 不知道你在人生中，是否也曾面臨過這樣的十字路口？ 那一年我剛從研究所畢業，適逢 2008 年金融海嘯，求職環境極度嚴苛。幾經波折，我幸運地拿到了IBM台…
韓股熔斷的理財啟示：當市場從狂熱走向毀滅，如何賺到真正的理財安心感？
圖片來源：AI生成 「這次不一樣啦！台灣有護國神山，跟韓國不一樣。」 「現在不開槓桿、不買正二，根本跟不上大盤漲幅……」 這些話，你是否也在最近的社群討論或朋友聚會中…
台積電工程師節稅迷思：高薪族盲目省稅，小心賠掉的更多！
圖片來源：AI生成 每到了五月報稅季，我總會遇到不少在台積電服務的工程師，開口的第一句話，十之八九都是：「哲茗，我今年所得稅又要繳掉好幾十萬甚至上百萬，有沒有什麼可以節稅的…
你知道你的退休金缺口有多少嗎？定期定額要多少才夠補足？
「哲茗，如果要把通膨和未來的醫療照護考慮進去，我跟太太退休後每個月要準備多少錢呢？那現在每個月到底要定期定額多少錢才夠？」 圖片來源：AI生成 每當我們與家庭進行財務需求…
定期定額扣了5年，帳面獲利了，距離退休目標達成了幾%？
「哲茗，我們定期定額投資了一段時間，目前帳面獲利了不少，是不是可以先入袋為安，帶全家去日本玩一趟？」 當看到投資有所成果，總難免讓人心癢癢，會讓我們產生一種「我變有錢了」…
申報扶養可以節稅？父母該給誰報？財務顧問用「這招」化解手足報稅紛爭！
每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？ 這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…
開槓桿穩賺不賠？借錢投資前，你該自我檢視的四個關鍵條件
圖片來源：freepik 當市場行情大好時，總會開始瀰漫著一種「不開槓桿賺太慢」的氛圍，「借錢投資」被簡化為「投資5%報酬減掉2%利息」的數學套利。 身為顧問，我必須嚴肅地…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但實際執行過的人寥寥無幾。…
設計你的財務幸福
請一個員工的成本有哪些？要多少營業額才請得起？
照片來源：Freepik 一人公司、微型企業在營運慢慢上軌道之後，往往會面臨到是否要擴大規模、增加人手的決策。定方本身也是一家新創的小公司，過往也曾…
台積電工程師節稅迷思：高薪族盲目省稅，小心賠掉的更多！
圖片來源：AI生成 每到了五月報稅季，我總會遇到不少在台積電服務的工程師，開口的第一句話，十之八九都是：「哲茗，我今年所得稅又要繳掉好幾十萬甚至上百…