曾經月光的上班族，如何存到結婚、購車基金，完成幸福家庭的夢想？
圖片來源：freepik 由於產業結構的改變，雖然科技業從業人員的薪資相當不錯，但是出了科技業，多數年輕人的薪資是不高的，別說是買不起房了，連結婚、…
目前顯示的是有「保險規劃」標籤的文章顯示全部
國外旅遊身體不舒服怎麼辦？國外就醫SOP整理
圖片來源：freepik 國內健保制度、醫療體系相當健全，在國內旅遊完全不必擔心就醫的問題。但是，到了人生地不熟的國外，就不是如此了。除了行前要購買足額的旅平險之外，如果真…
汽機車保險怎麼買？選購指南、不保事項與路上碰撞SOP全攻略
圖片來源：freepik 在台灣，汽機車是許多人日常的必需品，但是在投保汽機車保險時，卻因為費用的考量而只選擇投保強制險，可能在發生事故時，造成自己與事故對方的財務風險，省…
保單真的可以節稅嗎？是，但你有可能損失更多
圖片來源：freepik 前一陣子，我有一位工程師客戶，被他的保險業務員兜售一張儲蓄險保單，理由是當客戶身故時，保險金可以免稅，算是一種節稅的方式。我的客戶很心動，於是想問…
我為什麼不買終身重大傷病險？改買定期險，讓你多存675萬！
圖片來源：freepik 「繳20年就保障終身，如果沒用到會退你保費，超划算的。」 「趁年輕的時候買，老的時候會感謝年輕的自己。」 以上是業務員在兜售終身醫療險時，常常使…
出國旅平險怎麼買？信用卡送的旅平險不夠用嗎？
出國旅遊，平安最重要！自從疫情解封後，國人瘋海外旅遊，光是今年暑假，我就協助十來位客戶評估如何購買旅平險，讓他們得以安心出國。 但市面上旅平險方案眾多，加上信用卡刷旅費也會…
分紅保單是什麼？跟投資型保單、儲蓄險有什麼不同？
圖片來源：Freepik 2023年下半年，國內著名的壽險公司時隔13年再次推出「分紅保單」，憑藉著龐大的業務大軍，又狂吸了一波保費。究竟分紅保單有什麼魅力？跟投資型保單、…
「實支實付」、「副本理賠」是什麼？為什麼最近保險公司紛紛停售？
照片來源：Freepik 2023年下半年以來，許多保險公司開始調整自家的「住院醫療費用條款」（俗稱實支實付），在擔心健保自費金額越來越龐大的環境下，造成民眾的擔憂，掀起了…
我的保單符合需求嗎？爸媽買的舊保單，可以解約嗎？
照片來源：Freepik 台灣是全世界保險滲透率最高的國家，每個人身上都會有好幾張保單，有許多甚至是孩提時代父母投保的。只是，多數時候我們只會在理賠時才把保單拿出來看，然後…
財務幸福自我養成計畫 – 最終章
圖片來源：台大開放式課程Youtube影片截圖 今年5月時曾經向大家介紹這堂免費的線上課程，而當時第六集尚未上架，終於在最近正式發表囉！（延伸閱讀： 財務幸福自我養成計畫 …
失能險跟長照險哪個比較好？擔心老年照護問題，可以怎麼做？
現代人的壽命越來越長，而邁入衰老後的長照議題，是所有人都必須面對的事。根據衛福部估計，2026年全台灣需要接受長照服務的人數，將會達到77萬人，如何擁有好品質的長照服務，考…
申請理賠更方便！理賠聯盟鏈實測流程與注意事項大公開！
過往申請理賠時，可能要跟業務員約好時間地點，遞送單據並且簽好理賠申請書，如果有投保兩家以上的保險公司，可能還得分兩次進行。如果找不到業務員，就得自己上各保險公司下載理賠申請…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
40歲才存退休金來得及嗎？多少錢才夠？
圖片來源：freepik 台灣即將步入老年化社會，退休的議題越來越受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有…
0050為什麼要分割？需要把006208出清換成0050嗎？
圖片來源：firefly 繼農曆年前大幅調降管理費與保管費後，0050近期宣布將進行「一變五」的分割，原本是每股將近200元的高價股，分割後將變成4…