洪哲茗｜陪你持續前進的財務教練

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你知道你的退休金缺口有多少嗎？定期定額要多少才夠補足？

「哲茗，如果要把通膨和未來的醫療照護考慮進去，我跟太太退休後每個月要準備多少錢呢？那現在每個月到底要定期定額多少錢才夠？」圖片來源：AI生成每當我們與家庭進行財務需求…

「哲茗，我們定期定額投資了一段時間，目前帳面獲利了不少，是不是可以先入袋為安，帶全家去日本玩一趟？」當看到投資有所成果，總難免讓人心癢癢，會讓我們產生一種「我變有錢了」…

每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…

每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…

圖片來源：freepik 當市場行情大好時，總會開始瀰漫著一種「不開槓桿賺太慢」的氛圍，「借錢投資」被簡化為「投資5%報酬減掉2%利息」的數學套利。身為顧問，我必須嚴肅地…

身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…

「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但實際執行過的人寥寥無幾。…

在一場針對屆退人士的演講現場，我聽到這些回饋：「我不是不想準備，只是不知道從哪開始。」「資訊太多，每個人說的都不一樣，反而更不安。」其實，多數人的問題不是能力不夠，而…

如果這幾年有投資股票的人，很可能都問過自己：「市場已經連續漲了三年，現在進場會不會太晚？」「是不是應該先等等，等修正再說？」這樣的擔心很正常，因為我們的大腦天生就是…