川普政策打亂全球市場,投資策略該如何應對?
美國總統川普上任以來,雷厲風行實施一連串的關稅手段,使得全球市場大亂,已延續兩年多的股市多頭,眼看即將被川普終結。可能也有投資人在今年初時開始投資,甚至大舉進場,在不確定性大增的情況下,究竟該如何因應呢?
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圖片來源:npr |
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我是洪哲茗,國際特許財務分析師CFA。出身理工科系的我,善於拆解金融商品、破除金融話術,不銷售金融商品,讓我更能夠客觀分析商品優劣,目前已為上百人進行財務規劃與諮詢,歡迎點我了解顧問服務項目,了解如何為理財做最好的選擇!
地獄倒楣鬼的投資
之前我們講過哆啦A夢與大雄的投資故事,證明了即使躲過一天大跌20%的「黑色星期一」,也不見得能勝過傻傻all in的大雄。這次我們來看看更衰的「地獄倒楣鬼」李加乘,是不是也能戰勝市場波動呢?(延伸閱讀:台股站上兩萬點,該買進還是賣出呢?關於擇時進出的風險與建議)
從1995年1月1日起,每年年初都給李加乘1,000美元,讓他在一年的時間內,挑選時機進場投資S&P 500指數。只是,李加乘的地獄倒楣鬼屬性,總是讓他買在當年度的最高點。不過,即使總是買在最高,但是他堅持買進後就不賣出,並且會將領到的股息再投入指數中。
經過30年時間,直到2024年的年底,每年投資1,000美元、成本總計30,000美元的投資,會變成多少錢呢?
答案是167,892美元,報酬率是460%,年化報酬率是9.62%。
擁有時光機的哆啦A夢
再來請到哆啦A夢出場。擁有時光機的哆啦A夢,剛好和李加乘相反,總能買在當年度的最低點,那麼哆啦A夢的投資成果會是多少呢?
答案是216,040元,總報酬率620%,年化報酬率為10.89%。這樣的結果,跟李加乘的差距,是不是比你想像的要來的小呢?
當然,我們都不會是李加乘或哆啦A夢,但是我們可以當最傻最笨的大雄,在每年拿到錢時,就直接投入到市場裡,其結果是198,657元,總報酬率562%,年化報酬率為10.47%。
投資成果取決於時間與紀律
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圖片來源:freepik |
所以,川普的政策確實會造成市場的動盪不安,但是從過去的歷史來看,任何的動盪都是一時的,市場終究會調整回來,走上成長的通道。
從李加乘、哆啦A夢與大雄的例子來看,紀律才是決定投資成果的關鍵,遠遠大於運氣因素。
然而,紀律投資的關鍵,並不是選擇投資標的,或是判斷市場時機,而是要釐清自己的生活樣貌、具體設定財務目標,並且擬定合適的投資計劃。如果你也正為投資理財感到困擾,歡迎填寫30分鐘免費線上諮詢表單,與我預約了解「財務健康方案」完整規劃的內容,為自己的財務人生,作好最萬全的準備。
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