洪哲茗 獨立財務顧問

洪哲茗,國際特許財務分析師(CFA),現為定方財務顧問公司總經理,專長為家庭財務規劃、企業財務顧問,制定合適的理財策略﹑並協助各項執行細節。目前服務的客戶遍及全台灣。 理想是能將財務規劃的觀念推廣到社會的每個角落,實現以金融專業為社會創造價值的理想。《精準投資》一書的共同作者。

《聰明的ETF投資法》讀後心得 – 投資理財是一門終身的課程

財務醫生洪哲茗-《聰明的ETF投資法》讀後心得-1
圖片來源:雨果的投資理財生活觀FB粉絲專頁

農曆年後,承蒙雨果大特地在粉專撰文推薦《精準投資》一書,看了雨果大的分享,數次提及書中的觀念與他的想法一致,因此手刀下訂雨果大的書《聰明的ETF投資法》,看完後的感想,果然也是一本推薦大家值得一讀的好書啊!


走過理財路的四個經驗法則

雨果大分享了從理財小白投入市場以來的經驗,歸納了四個重要的法則,希望大家少走冤枉路:

過度頻繁交易無法持久

技術分析無法預測未來走勢

基本面好未必跟股價有關

每檔股票投入資金比例不高

回想自己的來時路,也是有類似的過程,還記得我人生中第一支買進的股票是陽明,不過時間是2004年,所以可以說是初代的航海王,但買進後沒多久就遇上「兩顆子彈」事件,大盤指數跌停鎖死,看著綠得發亮的報價螢幕,對於還是投資小白的我,真的是震撼教育!

後來幾乎什麼商品都碰過,包括權證、期貨、選擇權、結構型商品等,當然也都是繳了不少學費,才慢慢發現「簡單」的美好。

如同雨果大提醒的,投資不是只看報酬率,也要把花費的「時間成本」考慮進去才行。

財務醫生洪哲茗-《聰明的ETF投資法》讀後心得-3


沒有最好的方法,只有最適合自己的方法

雨果大認為,每個人因為人生階段不同、收入現況不同、目標不同、個性不同,必須依據需求規劃最適合自己的投資方式。

我覺得最棒的是,雨果大並非一開始就講如何做好資產配置,而是強調「本金」的重要性,先做好預算管理、風險管理(買對保險)、緊急預備金,才是長期安心投資的關鍵,這點確實與《精準投資》想傳達的觀念一致。

雨果大也依據自身經驗,設計了許多實用的表格提供讀者使用,可以按圖索驥打造自己的理財計劃,相當值得一讀。

延伸閱讀:《精準投資》分享會、專訪、推薦整理


投資理財是一門終身的課程

財務醫生洪哲茗-《聰明的ETF投資法》讀後心得-2

書中雨果大對於ETF介紹、實務下單與再平衡的操作、資產配置的看法都相當精闢,是書中相當精彩的部分,實在很難用幾段話就介紹完,所以還是推薦大家親自閱讀,才能細細咀嚼箇中滋味。

這邊我只引用幾個雨果大想傳達的觀念:

資產配置沒有最好的答案,也沒有一個最棒的組合可以直接沿用。

投資並沒有一個所謂最棒、最賺錢的方法,只有最適合你自己當下需求的對策。

書中最後一節「希望你帶走的理財心法」,整理了全書傳達的理念,是全書的重點精華。《聰明的ETF投資法》與《精準投資》想傳達的,都不是教我們如何快速發大財,而是如何讓我們可以安心、放心地慢慢有錢,更能把時間用在好好體會生活、陪伴家人,這才是理財的最終目的。

再次推薦大家去讀《聰明的ETF投資法》,或是追蹤雨果大的粉絲專頁,獲得他的最新理財看法。

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