40歲才存退休金來得及嗎？多少錢才夠？
圖片來源：freepik 台灣即將步入老年化社會，退休的議題越來越受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有…
怎麼說服另一半做財務規劃？如果另一半堅決不做，可以怎麼辦？
在伴侶關係裡，對金錢的態度往往反映出性格與價值觀。有人重視安全感，想先計畫好每一步；有人相信順其自然，覺得生活不用太多框架。問題是，當兩種想法碰在一起，衝突就出現了——一方…
夫妻對風險的感受不同怎麼辦？顧問如何協助找到同頻的理財節奏？
在協助夫妻討論投資計畫時，常會出現的問題是：「這樣風險會不會太高？」夫妻其中一方覺得市場下跌太可怕，另一方則認為「放長期會回來」。 每人對於對風險的感受不同，受到過往經驗的…
《現在，就是立遺囑的最好時刻》：沒有最完美的遺囑，只有充滿愛
在過往的社會觀念裡，我們常把「遺囑」和死亡劃上等號，也因此常常覺得談遺囑是觸霉頭，讓人退避三舍。最近閱讀了蘇家宏律師的新書《現在，就是立遺囑的最好時刻》，蘇律師以「愛」貫穿…
零用錢要怎麼給？避免變成收買的3個財商教育原則
圖片來源：Freepik 「你考 100 分，阿嬤給你 100 元喔！」 不曉得是不是有很多人，跟我有一樣的經驗？最疼我的奶奶，總是用這樣的方式來鼓勵我。在她的年代，金錢…
《讓孩子說出自信力》心得：自信是表達的開始，父母陪伴才是關鍵
最近閱讀了林依柔老師的新書《讓孩子說出自信力》，對於家有孩子的我來說，相當地有感觸，甚至依柔老師書中的提點，也讓我重新調整了自我介紹。 書中有一句話更是深深打動我：「真正的…
美聯儲降息影響解析：我的美元投資該調整嗎？
圖片來源：Freepik 最近金融新聞最熱門的話題之一，就是美國聯準會（Fed）準備降息。很多人開始擔心：如果真的降息了，我的美元存款、美元債券基金，甚至海外投資會不會受到…
不只單次規劃，更是一路陪跑：為什麼定方最重視理財陪跑？
多數人找理財顧問，一開始想要的，可能是一份清楚的規劃報告，還有明確的商品建議。但是，隨著時間的推進，真正能夠落實計畫、讓人產生改變的，從來不是報告與建議，而是後續的執行與陪…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
0050為什麼要分割？需要把006208出清換成0050嗎？
圖片來源：firefly 繼農曆年前大幅調降管理費與保管費後，0050近期宣布將進行「一變五」的分割，原本是每股將近200元的高價股，分割後將變成4…
曾經月光的上班族，如何存到結婚、購車基金，完成幸福家庭的夢想？
圖片來源：freepik 由於產業結構的改變，雖然科技業從業人員的薪資相當不錯，但是出了科技業，多數年輕人的薪資是不高的，別說是買不起房了，連結婚、…