曾經月光的上班族，如何存到結婚、購車基金，完成幸福家庭的夢想？
圖片來源：freepik 由於產業結構的改變，雖然科技業從業人員的薪資相當不錯，但是出了科技業，多數年輕人的薪資是不高的，別說是買不起房了，連結婚、…
不是一次解決，而是一路陪跑：為什麼定方最重視理財陪跑？
多數人找理財顧問，一開始想要的，可能是一份清楚的規劃報告，還有明確的商品建議。但是，隨著時間的推進，真正能夠落實計畫、讓人產生改變的，從來不是報告與建議，而是後續的執行與陪…
《發掘洞見》心得：用SIFT思維打破二元框架，找到人生C選項
最近閱讀了一本翻譯新書-《發掘洞見》，這本書不厚，各篇章很短，利於閱讀與停下來思考。讓我最有共鳴的，是作者提出的SIFT思維模型：Space（空間）、Insight（洞見）…
主動式 ETF 是什麼？值得投資嗎？投資人該期待、還是該更冷靜？
圖片來源：freepik 過去幾年，ETF 已經變成了一種主流投資工具。延續這股浪潮，台灣在2025年正式開放「主動式 ETF」，更為市場帶來了新一波話題與想像。投資平台、…
資產配置怎麼做？百年數據道出投資報酬與風險的真相
圖片來源：freepik 「我這筆錢該怎麼投資？」 這是在輔導客戶理財規劃的過程中，我最常被問到的問題。但這句話的背後，其實藏著更多關鍵資訊： 這筆錢什麼時候要用？ 在此之…
這兩本書，改變了我們看待人生與成長的方式：《命定之書》與《享受蛻變》推薦心得
圖片來源：作者自製 閱讀改變命運：《命定之書》 如果你曾懷疑一本書能不能改變人生，那麼你也許該讀讀愛瑞克愛大的最新力作《命定之書》。這本書，愛大以他自己的人生故事，述說與閱…
房貸、育兒雙重壓力下，也能開始退休準備？看雙薪家庭的實例規劃
從焦慮到有方向：來看一對雙薪家庭的夫妻，如何突破財務壓力，讓他們在孩子與房貸間，留住了自己的未來。 圖片來源：freepik 北漂十多年，Aaron與Yumi除了有兩個漂亮…
獨立財務顧問怎麼看TISA？該納入我的退休投資規劃嗎？
在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建…
頂尖財務顧問的48堂財商素養課
0050為什麼要分割？需要把006208出清換成0050嗎？
圖片來源：firefly 繼農曆年前大幅調降管理費與保管費後，0050近期宣布將進行「一變五」的分割，原本是每股將近200元的高價股，分割後將變成4…
為什麼0050與VT要調降費用率？這些跟定方的顧問費制度有什麼關聯？
圖片來源：Freepik 今年的農曆年前，國內最老牌的市值型ETF – 0050，其發行公司元大投信宣布，將調降經理費率、保管費率，兩者合計從0.3…